投资「星」法大公开!中信金子公司台湾人寿网投利变型年金险,2024 年上半年销售金额称霸业界夺得冠军,特别的是利变型年金险百万大户,前四名保户风向星座全上榜,其中,天秤座登上榜首;个性积极冒险的牡羊座则偏爱变额年金保险,十二星座各有喜好的炼金「星」法。
因应通膨时代,台湾人寿提醒民众建立分散风险意识,推荐年金险做为理财工具,台湾人寿网路投保年金险分为「利变型年金险」和「变额年金保险」,主流商品「利变型年金险」最大特色为宣告利率随着市场浮动,且以「複利」方式计算,着重利滚利效果,较能抵抗通膨。
「变额年金保险」适合资金有限又想参与市场的小资族,每月最低仅需 1000 元,即可自行选择投资标的,採定期定额投入分散进场时间点,降低市场波动风险,适合懒人投资。
进一步分析保户属性,锺爱「利变型年金险」的族群,多为平均年收 150 万且薪资收入稳定、喜欢自主定期投保、投保频率每年至少一次,是追求稳健、想存一桶金的客群。
从星座分析投资喜好,「利变型年金险」百万大户第一名为天秤座 (15.2%),符合天秤喜好获利与风险平衡的特质,水瓶 (12.7%)、双子 (11.4%) 分居二、四名,喜欢创新打破常规的风向星座,在理财投资却相对理性务实。而「变额年金保险」最受牡羊座 (13%) 喜爱,满足牡羊座喜好积极的理财策略。
此外,每年第四季为科技业旺季,台湾人寿「变额年金保险」稳健布局多档美元及新台币 AI、半导体等科技类投资标的,历年第四季绩效亦相对亮眼。「变额年金保险」每年提供 12 次免费转换投资标的,快速因应市场轮动,贴近青世代积极理财策略,还能以最低每月 3 元铜板价附加伤害险附约,一次完备理财与人身规划。
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